Finanzberatung mit Herz und Verstand

Seit drei Generationen begleiten wir Familien durch ihre finanziellen Entscheidungen

Manche Dinge kann man nicht aus Büchern lernen. Als mein Großvater 1967 anfing, Familien bei ihren Finanzen zu beraten, gab es keine ausgefeilten Computerprogramme oder komplexen Anlagestrategien. Es gab Gespräche am Küchentisch, ehrliche Worte und den Willen, wirklich zu verstehen, was Menschen brauchen. Diesen Ansatz haben wir nie aufgegeben – auch wenn sich die Werkzeuge verändert haben.

Historisches Büro mit traditionellen Finanzunterlagen

Wo alles begann

In den 60er Jahren war Finanzplanung noch etwas für Großkonzerne. Normale Familien hatten ein Sparbuch und vielleicht eine Lebensversicherung. Mein Großvater Berthold Kessler fand das unbefriedigend. Er hatte im Krieg alles verloren und wusste, wie schnell Sicherheit verschwinden kann.

Also fing er an, mit seinen Nachbarn über Geld zu sprechen. Nicht als Verkäufer, sondern als jemand, der zuhörte und nachdachte. Aus diesen Küchentischgesprächen wurde irgendwann ein kleines Büro in Erkrath. Aus dem Büro wurde unser heutiges Familienunternehmen.

Was sich nicht geändert hat: Wir nehmen uns Zeit. Finanzen sind persönlich, und gute Beratung entsteht nicht in 15 Minuten zwischen zwei Terminen.

Woran wir glauben

Diese Werte klingen vielleicht selbstverständlich. Aber sie jeden Tag umzusetzen – besonders wenn es unbequem wird – das ist die eigentliche Arbeit.

Klarheit vor Komplexität

Finanzprodukte können kompliziert sein. Unsere Erklärungen müssen es nicht sein. Wenn Sie nach einem Gespräch mit uns verwirrt sind, haben wir unseren Job nicht richtig gemacht.

Langfristig denken

Schnelle Gewinne sind verlockend. Aber Vermögensaufbau ist ein Marathon, kein Sprint. Wir helfen Ihnen, Entscheidungen zu treffen, die auch in zehn Jahren noch Sinn ergeben.

Unabhängigkeit bewahren

Wir verkaufen keine Produkte, weil wir dafür die höchste Provision bekommen. Wir schlagen vor, was zu Ihrer Situation passt – auch wenn das manchmal heißt, gar nichts zu tun.

Ehrlich bleiben

Manchmal müssen wir Dinge sagen, die niemand hören will. Ein zu hohes Risiko, eine unrealistische Erwartung, eine schlechte Idee. Wir sagen es trotzdem – höflich, aber direkt.

Erreichbar sein

Finanzen sind nicht nur ein Termin im Jahr. Wenn sich etwas ändert – ein neuer Job, ein Kind, eine Erbschaft – sollten Sie mit uns sprechen können. Ohne wochenlange Wartezeiten.

Weiter lernen

Märkte ändern sich, Gesetze ändern sich, Leben ändern sich. Wer aufhört zu lernen, kann nicht gut beraten. Deshalb bilden wir uns ständig weiter – und geben dieses Wissen an Sie weiter.

Wie wir arbeiten

Jede Familie ist anders. Aber unser Prozess folgt immer dem gleichen Grundprinzip: Erst verstehen, dann handeln.

Persönliches Beratungsgespräch in ruhiger Atmosphäre

Das erste Gespräch

Wir fangen nicht mit Produkten an. Wir fangen mit Ihrer Geschichte an. Wo stehen Sie gerade? Was beschäftigt Sie? Welche Ziele haben Sie – auch die, die vielleicht unrealistisch klingen?

Dieses Gespräch dauert meistens länger als geplant. Das ist okay. Gute Beratung braucht ein solides Fundament, und das entsteht nur durch echtes Zuhören.

Keine vorgefertigten Fragebögen, sondern offene Gespräche
Wir notieren mit, aber schauen Ihnen dabei in die Augen
Alle Fragen sind willkommen, auch die vermeintlich dummen

Die Analyse

Jetzt wird es technisch. Wir schauen uns Ihre aktuelle Situation genau an: Einkommen, Ausgaben, Vermögen, Verbindlichkeiten, bestehende Verträge. Oft finden wir dabei Dinge, die optimiert werden können – manchmal auch nur kleine Stellschrauben, die aber einen Unterschied machen.

Diese Phase dauert ein paar Tage. Wir rechnen verschiedene Szenarien durch und prüfen, welche Optionen wirklich zu Ihnen passen.

Vollständige Bestandsaufnahme aller finanziellen Aspekte
Prüfung bestehender Verträge auf Sinnhaftigkeit und Kosten
Entwicklung mehrerer Handlungsoptionen mit jeweiligen Vor- und Nachteilen

Gemeinsame Entscheidungsfindung und Umsetzungsplanung

Die Umsetzung

Im zweiten Termin besprechen wir unsere Empfehlungen. Wir zeigen Ihnen verschiedene Wege auf – mit allen Konsequenzen, Kosten und möglichen Ergebnissen. Dann entscheiden Sie. Nicht wir.

Bei der Umsetzung übernehmen wir die praktische Arbeit: Verträge prüfen, Anträge stellen, mit Anbietern kommunizieren. Sie müssen sich nicht durch Kleingedrucktes kämpfen – dafür sind wir da.

Transparente Darstellung aller Optionen ohne Verkaufsdruck
Übernahme aller administrativen Aufgaben und Papierkram
Regelmäßige Updates zum Stand der Umsetzung

Was uns zusammenhält

Ein Familienunternehmen zu führen ist nicht immer einfach. Aber es hat einen entscheidenden Vorteil: Wir können langfristig denken. Wir müssen keine Quartalsziele erfüllen oder Investoren glücklich machen. Wir können uns auf das konzentrieren, was wirklich zählt – unsere Mandanten und ihre Familien.

Heute arbeiten drei Generationen zusammen. Mein Vater Ludger bringt jahrzehntelange Erfahrung mit. Ich kümmere mich um die strategische Ausrichtung. Und meine Tochter Theresa lernt gerade das Handwerk – mit der gleichen Neugier, die schon meinen Großvater auszeichnete.

Kontinuität

Wir sind nicht von heute auf morgen verschwunden. Viele unserer Mandanten begleiten wir über Jahrzehnte – manche über Generationen hinweg. Das schafft Vertrauen und Verständnis.

Lokale Verwurzelung

Wir kennen Erkrath und die Region. Wir wissen, wie der Immobilienmarkt hier funktioniert, welche Arbeitgeber es gibt, wo die Herausforderungen liegen. Das macht unsere Beratung konkreter.

Persönliche Beziehungen

Sie sind keine Kundennummer. Wir kennen Ihre Namen, Ihre Kinder, Ihre Sorgen. Und wenn wir uns in der Stadt begegnen, bleiben wir stehen und reden – nicht über Finanzen, sondern über das Leben.

Gemeinsame Werte

Als Familie teilen wir nicht nur einen Nachnamen, sondern auch eine Arbeitsphilosophie. Ehrlichkeit, Gründlichkeit und Respekt – das haben wir alle von meinem Großvater gelernt.

Lernen Sie uns kennen

Das Wichtigste an einer Finanzberatung ist das Vertrauen. Und Vertrauen entsteht nur im persönlichen Gespräch. Kommen Sie vorbei – wir nehmen uns Zeit für Sie.

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